Как аналитик с более чем двадцатилетним опытом работы в финансовой отрасли, я нахожу разочаровывающим видеть еще один пример того, как такое уважаемое учреждение, как Morgan Stanley, не может защитить активы своих клиентов. Недавнее урегулирование Morgan Stanley Smith Barney (MSSB) многомиллионного штрафа является суровым напоминанием о том, что даже самые крупные и авторитетные фирмы не застрахованы от внутреннего мошенничества и бесхозяйственности.
Подразделение по управлению активами Morgan Stanley будет обязано выплатить значительный штраф в размере миллионов долларов после обвинений в том, что оно не помешало четырем бывшим финансовым консультантам незаконно снимать деньги со счетов клиентов.
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) утверждает, что Morgan Stanley Smith Barney (MSSB) пренебрег мерами безопасности и инструкциями, которые могли бы помешать четырем бывшим финансовым консультантам злоупотреблять активами клиентов.
С мая 2015 года по июль 2022 года, как утверждает SEC, эти бывшие финансовые консультанты предположительно совершили множество транзакций, переводя средства со счетов клиентов на те, которыми они лично управляли, в первую очередь для собственной выгоды.
По данным SEC, у компании Money Services Business Solutions (MSSB) не было системы обнаружения финансовых консультантов, которые обманным путем добавляли свои имена в качестве бенефициаров в платежные инструкции Автоматической клиринговой палаты (ACH) для клиентских счетов. Этот надзор позволил бывшим сотрудникам незаметно украсть крупные суммы денег со счетов клиентов.
Как исследователь, я столкнулся с выводами, которые позволяют предположить, что мое предыдущее место работы, MSSB, не смогло обеспечить адекватный надзор за своими бывшими сотрудниками. Это упущение в надзоре, похоже, нарушило как Закон об инвестиционных консультантах 1940 года, так и Закон о фондовых биржах 1934 года, как это предусмотрено SEC.
Говорит Санджай Вадхва, исполняющий обязанности директора отдела правоприменения SEC:
Для любого поставщика финансовых услуг важно защищать активы своих клиентов, но, к сожалению, слабая политика надзора и соблюдения требований в MSSB позволила его консультантам незаконно переводить средства с многочисленных счетов клиентов и клиентов, что потенциально может нанести серьезный ущерб и многим другим счетам.
MSSB решила выплатить SEC штраф в размере 15 миллионов долларов, не принимая и не оспаривая обвинения SEC. Кроме того, компания соглашается на приостановку работы и выговор, одновременно позволяя внешнему консультанту по соблюдению требований тщательно проверять правила и методы, регулирующие распределение средств клиентов.
Morgan Stanley также компенсировал убытки всем пострадавшим клиентам.
С 2000 года по настоящее время Morgan Stanley выплатил в общей сложности более 4,712 миллиардов долларов в качестве выплат за обеспечение соблюдения правил, касающихся нарушений защиты инвесторов, как зафиксировано в базе данных Violation Tracker.
Смотрите также
- Будущее криптовалюты DEXE: прогноз цен на DeXe
- Акции OZPH. Озон Фармацевтика: прогноз акций.
- Будущее криптовалюты ETH: прогноз цен на эфириум
- Будущее криптовалюты TON: прогноз цен на TON
- Будущее криптовалюты PENGU: прогноз цен на Pudgy Penguins
- MAGA/USD
- Акции SPBE. СПБ Биржа: прогноз акций.
- Будущее криптовалюты LIT: прогноз цен на Litentry
- Будущее криптовалюты MONKY: прогноз цен на Wise Monkey
- Этот катализатор откроет огромный спрос на биткойны и другие цифровые активы, говорит генеральный директор CryptoQuant
2024-12-14 23:21