Примечательным шагом стало решение Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC) наложить существенный финансовый штраф на банк, расположенный в Вейре, штат Канзас. Этот штраф составляет более четверти всей стоимости активов банка.
Банковское управление США установило, что банк CBW не соблюдал эффективную программу по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), что привело к штрафу в размере 20,448 миллиона долларов за нарушения, имевшие место с декабря 2018 года по август 2021 года.
Сообщается, что на этапе оценки CBW Bank:
1. Не предоставили многочисленные отчеты о подозрительной деятельности (SAR).
2. Не было подходящего процесса оценки рисков для идентификации клиентов.
3. Поддержание недостаточной программы комплексной проверки для управления корреспондентскими счетами иностранных финансовых учреждений.
По информации FDIC, значительная часть доходов банка CBW была получена из-за его недостаточных усилий по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В результате упущений в соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма (ПОД/ФТ), как было указано ранее, банк CBW накопил миллионы доходов от комиссий, которые он мог бы не получить, если бы он сохранял эффективную систему ПОД/ФТ. Действует программа ЦФТ.
Как сообщает FDIC, значительная часть доходов банка CBW была получена от предоставления «корреспондентских банковских услуг за комиссию» иностранным финансовым учреждениям, базирующимся в основном в Африке, Центральной и Южной Америке, Европе и на Ближнем Востоке.
После получения гражданского денежного штрафа (CMP) банк CBW подал иск против Федеральной корпорации страхования депозитов (FDIC).
Банк CBW сообщает:
Штраф, предложенный FDIC, считается чрезмерным и беспрецедентным для банка с такими размерами, сложностью и нормативной базой. По-видимому, не существует здравого обоснования какого-либо Плана корректирующих действий, не говоря уже о таком масштабе, учитывая рассматриваемое поведение в данном случае.
Согласно данным, предоставленным BankRegData, надежным источником информации о банковской отрасли США, я обнаружил, что мой текущий объект анализа, CBW Bank, имеет общие активы на сумму около 73,665 миллиона долларов.
Смотрите также
- Фунт к доллару: прогноз курса
- Будущее криптовалюты MOCA: прогноз цен на Moca Network
- Будущее криптовалюты ETH: прогноз цен на эфириум
- Акции OKEY. O’Key Group SA: прогноз акций.
- Акции OZPH. Озон Фармацевтика: прогноз акций.
- «Призрачный хакер» сливает 20 000 долларов со счета Bank of America – теперь банк отказывается возвращать деньги: отчет
- Будущее криптовалюты SATS: прогноз цен на SATS (Ordinals)
- Будущее криптовалюты MEME: прогноз цен на Memecoin
- Будущее криптовалюты TRUMP: прогноз цен на Official Trump
- Будущее криптовалюты ALPH: прогноз цен на Alephium
2025-01-18 23:01