Банки США стали свидетелями 1000-процентного всплеска цифрового мошенничества, поскольку клиенты JPMorgan Chase, Wells Fargo и Bank of America потеряли 166 000 000 долларов на Zelle за один год: отчет

от

Как опытный аналитик с многолетним опытом работы в финансовом секторе, я нахожу эти последние события одновременно тревожными и интригующими. Всплеск цифрового мошенничества, особенно мошенничества с использованием социальной инженерии, является суровым напоминанием о развивающейся природе киберпреступности и неустанных попытках преступников перехитрить нас.

Согласно новому отчету, в американских банках наблюдается массовый всплеск изощренных цифровых мошенничеств.

По данным компании по кибербезопасности BioCatch, за последний год я заметил значительный всплеск – примерно на 1000% – мошенничества в области социальной инженерии, направленного на банковских клиентов, проживающих как в США, так и в Канаде. Эта эскалация подчеркивает важность бдительности и осведомленности, когда речь идет о защите наших цифровых активов.

Мошенники, практикующие обман с помощью социальной инженерии, выдают себя за заслуживающие доверия учреждения, такие как банки или родственники, чтобы убедить ничего не подозревающих людей отправить средства или раскрыть конфиденциальные данные.

В недавнем отчете Конгресса в 2023 году говорится, что клиенты JPMorgan Chase, Wells Fargo и Bank of America в совокупности потеряли около 166 миллионов долларов из-за мошенничества на Zelle. Примечательно, что эти банки отказались возместить убытки в 62% случаев.

Как криптоинвестор, я заметил заявления материнской компании Zelle, Early Warning Services, об их усилиях по возмещению большего количества убытков от мошенничества в области социальной инженерии. Однако, по данным Постоянного подкомитета по расследованиям Сената, на данный момент эти действия, похоже, не соответствуют действительности.

После того, как 30 июня 2023 года была введена в действие новая политика, банки-члены отклонили больше случаев фиктивных транзакций, чем компенсировали.

С 30 июня 2023 года по 31 декабря 2023 года сеть Zelle, насчитывающая около 2100 банков, зарегистрировала около 54 000 случаев мошенничества с самозванцами, о которых было сообщено в Систему раннего предупреждения (EWS). Эти инциденты произошли в течение этого шестимесячного периода.

Примерно 44% из 54 000 споров, связанных с мошенничеством с самозванцами, а это около 24 000 случаев, были признаны имеющими право на возмещение в соответствии с Политикой EWS 2023 года. Это означает, что около 56%, или примерно 30 000 случаев, не соответствовали критериям возмещения.

BioCatch отслеживает модели поведения банковских клиентов, чтобы помочь в обнаружении подозрительных счетов. Некоторые известные клиенты включают American Express, Barclays и HSBC.

Компания выдает предупреждение, указывая, что ее данные предполагают более частое использование тактик с использованием искусственного интеллекта, таких как дипфейки, для проведения мошенничества в области социальной инженерии.

Примерно 60% опрошенных заявили, что потеряли веру в других и испытали эмоциональное напряжение после инцидента с мошенничеством. Примерно 20% этих жертв также заявили, что понесенные ими финансовые потери негативно повлияли на положение их семей.

Поскольку эти виды мошенничества становятся все более распространенными и изощренными, подход, основанный на данных, который сочетает в себе исторические данные счетов, а также данные о поведении и устройствах, имеет решающее значение для прекращения мошенничества в режиме реального времени и спасения жертв и банков от значительных потерь». эм>

По данным BioCatch, за последний год произошло значительное сокращение случаев мошенничества при открытии счетов — примерно на 60%, отчасти благодаря усилению мер безопасности. С другой стороны, за тот же период число случаев мошенничества с чеками и депозитами выросло более чем втрое.

Смотрите также

2024-12-14 21:02