Bank of America готовится к убытку в размере 800 миллионов долларов, поскольку следователи расследуют предполагаемый отказ BofA, JPMorgan Chase и Wells Fargo возместить убытки клиентам

Как опытного крипто-инвестора, внимательно следящего за нормативными вопросами и банковскими ошибками, недавнее развитие событий с участием Bank of America вызывает у меня одновременно беспокойство и заинтригованность. Поскольку на кону из-за продолжающихся расследований Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) и других федеральных регулирующих органов потенциально может оказаться под угрозой более 800 миллиардов долларов, становится ясно, что банковский гигант ступает по тонкому льду.

Как исследователь, изучающий финансовый ландшафт, я делюсь мнением одного из вторых по величине банков США относительно ожидаемых проблем. Они готовятся к возможным существенным потерям, связанным с постоянными проблемами регулирования.

Согласно недавнему отчету, представленному Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), Bank of America раскрыл потенциальные убытки в размере до 800 миллиардов долларов в результате продолжающихся расследований Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) и других государственных органов. Проще говоря, банк ожидает, что из-за этих расследований он может понести значительные финансовые потери, максимальная сумма которых оценивается в 800 миллиардов долларов.

В настоящее время компания отвечает на запрос Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) относительно обработки цифровых денежных переводов через систему Zelle.

Как аналитик, я участвовал в обсуждениях с корпорацией относительно текущего расследования или возможных принудительных мер. Корпорация в настоящее время взвешивает свои варианты, один из которых предполагает судебный иск.

Bank of America активно взаимодействует с множеством нераскрытых регулирующих органов относительно их систем борьбы с отмыванием денег и соблюдения санкций. Возможный результат этих переговоров может привести к принятию одной или нескольких публичных директив регулирующих органов.

Как исследователь, я занимаюсь расследованием с участием Bank of America, JPMorgan Chase и Wells Fargo, уделяя особое внимание обеспечению того, чтобы эти финансовые учреждения выплачивали надлежащую компенсацию жертвам мошенничества через платежную сеть Zelle. Кроме того, я стремлюсь выяснить, эффективно ли они удаляют учетные записи, связанные с мошенниками, чтобы сохранить целостность и безопасность своих услуг.

Зелле также привлек внимание американских законодателей.

Согласно июльскому заявлению Постоянного подкомитета Сената по расследованиям, Bank of America, Wells Fargo и JPMorgan Chase коллективно решили не возвращать около $880 млн в спорных транзакциях, совершенных через Zelle в период с 2021 по 2023 год.

Как аналитик, я наблюдал значительный сдвиг в ставках возмещения жертвам мошенничества Zelle тремя банками с оборотом в триллион долларов. В 2019 году они возместили примерно 62% этих случаев. Однако в 2023 году этот показатель снизился примерно до 38%. Это говорит о тенденции к снижению их реакции на жертв мошенничества с Zelle за последние несколько лет.

Смотрите также

2024-11-09 21:02